Pasar valuta asing (forex) adalah pasar modal terbesar di dunia. Dari pasar forex yang bergejolak tersebut, potensi return yang besar datang bersama dengan potensi risiko kerugian yang sangat besar jika tidak menerapkan money management yang tepat dengan displin.
Trading di pasar forex dapat menjadi upaya yang sangat menantang bagi seorang individu tanpa akses dan dukungan dari broker forex online yang kompeten. Oleh karena itu, sangat penting bagi seseorang yang akan membuat akun perdagangan valas untuk hati-hati mengevaluasi dan memilih broker forex terbaik yang sesuai untuk memaksimalkan hasil trading dalam jangka panjang.
Setiap trader forex memiliki sejumlah masalah yang berbeda untuk dipertimbangkan sebelum mulai trading di akun broker forex online terbaik. Beberapa masalah ini diantaranya adalah tujuan pribadi trader, rencana atau strategi trading mereka, dan jumlah dan fleksibilitas modal untuk trading.
Setelah masalah-masalah utama telah diatasi, pertimbangan pertama dan terpenting untuk trader valas adalah memilih broker forex yang cocok untuk menjadi mitra untuk memenuhi tujuan perdagangan mereka. Secara ringkas dalam artikel ini kami akan akan membahas lima hal utama yang perlu dipertimbangkan oleh seorang trader valas ketika memilih broker forex.
Pertimbangan # 1: Keamanan Dana, Akses dan Kepatuhan terhadap Peraturan
Tentu saja, pertimbangan yang paling utama adalah keselamatan dan kemudahan akses dana trader. Sejumlah broker forex telah menjadi scammer atau keluar dari bisnis dengan membawa banyak uang klien mereka. Untuk itu sangatlah penting untuk menyaring broker forex online terbaik untuk membuka akun yang didanai. Untuk alasan ini, pertimbangan pertama kami untuk broker forex mencakup kepatuhan terhadap peraturan.
Perusahaan yang bermodal besar dan bereputasi baik pada umumnya adalah apa yang akan dicari ketika melakukan perbandingan broker forex, dan biasanya trader akan mencari broker yang diatur oleh badan regulasi resmi dengan standar tinggi. Peraturan broker forex ada di sebagian besar negara maju, tetapi standar dapat sangat bervariasi di bawah regulasi yang berbeda. Ini adalah alasan kenapa banyak broker forex terkemuka sering terdaftar dan dilisensikan dengan lebih dari satu badan regulasi. Hal ini tentu saja untuk memberi kepercayaan yang lebih besar ketika mempercayakan broker dengan modal perdagangan mereka.
Selain itu, hampir semua broker forex besar yang sah biasanya akan mencantumkan regulator apa yang mereka lisensikan dan nomor registrasi mereka di situs web mereka, yang pada gilirannya dapat diverifikasi dengan memeriksa situs web regulator. Karena peraturan broker yang ketat di Amerika Serikat, broker forex yang berbasis di luar Amerika Serikat yang ingin memiliki klien yang berbasis di A.S. harus mematuhi peraturan yang lebih ketat dan persyaratan modal yang lebih tinggi.
Regulasi Broker Forex di Amerika Serikat
Dua organisasi yang mengawasi perdagangan valas di Amerika Serikat adalah National Futures Association atau NFA dan Commodities Futures Trading Commission atau CFTC. Persyaratan modal AS untuk pialang valas yang berbisnis dengan penduduk AS meningkat menjadi $ 20 juta setelah krisis keuangan global 2008, yang menyebabkan banyak pialang valas global untuk menutup operasi mereka di Amerika Serikat dan menolak untuk sepenuhnya berurusan dengan klien yang berbasis di A.S.
Selanjutnya, broker forex yang diatur yang beroperasi di Amerika Serikat tidak diperbolehkan menawarkan leverage lebih dari 50: 1 pada semua pasangan mata uang utama dan leverage 20: 1 pada pasangan mata uang minor. Selain itu, broker forex yang beroperasi di Amerika Serikat tidak dapat menerima setoran melalui kartu kredit.
Pembatasan lain pada broker forex A.S. adalah bahwa mereka dilarang berdagang dalam derivatif perdagangan populer lainnya, seperti kontrak untuk perbedaan atau CFD, yang dapat ditawarkan oleh banyak broker forex berbasis Eropa. Pelanggan yang berbasis di A.S. hanya dapat melakukan perdagangan dalam derivatif yang diperdagangkan di dalam akun mereka.
Regulasi Broker Forex di Eropa
Regulasi forex di negara-negara dalam Uni Eropa didirikan pada tahun 2004, dengan broker berlisensi di satu negara memiliki kemampuan untuk melayani pelanggan di negara-negara UE lainnya tanpa mendapatkan lisensi tambahan. Namun demikian, masing-masing negara masih mempertahankan otoritas pengatur keuangannya, seperti Financial Conduct Authority di Inggris.
Karena broker forex cenderung condong ke negara-negara dengan peraturan yang tidak terlalu ketat, banyak yang telah mendirikan perusahaan mereka di Siprus. Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus atau CySEC, adalah otoritas pengatur yang berlaku untuk negara itu. CySEC memiliki biaya kepatuhan keseluruhan yang lebih rendah dan peraturan yang lebih ringan untuk broker forex, yang memungkinkan broker yang berbasis di sana menawarkan kepada klien mereka spread yang lebih kompetitif.
Setelah stabilitas peraturan dan keuangan dari broker forex tertentu telah memenuhi standar Anda, kemudahan aksesibilitas dana Anda harus diverifikasi, serta tingkat support pelanggan terutama dalam hal pendanaan dan penarikan transaksi. Support pelanggan yang buruk dan ketidakmampuan untuk mendanai atau menarik dana Anda secara tepat waktu bisa sangat merugikan Anda.
Pertimbangan # 2: Keamanan Data
Pertimbangan penting kedua dalam memilih broker forex terbaik adalah keamanan data. Sejumlah besar informasi pribadi dan keuangan harus diserahkan hanya untuk membuka akun perdagangan valas yang khas, termasuk salinan paspor atau identifikasi lainnya, nomor rekening bank dan mungkin tagihan utilitas untuk membuktikan tempat tinggal seseorang.
Jika keamanan Internet broker forex lemah, peretasan akun Anda tidak hanya dapat menghambat perdagangan Anda dan mengakibatkan hilangnya dana, tetapi pencurian informasi pribadi Anda dapat menyebabkan Anda dicuri identitasnya. Karena itu, peninjauan menyeluruh atas data broker dan langkah-langkah keamanan Internet sangat penting ketika Anda membandingkan broker forex.
Keamanan internet sering diabaikan ketika membuka akun dengan broker forex terbesar. Namun demikian, pada Oktober 2015, FXCM adalah target serangan elektronik yang memungkinkan para peretas untuk melakukan penarikan tidak sah dari beberapa akun pelanggan FXCM, sementara e-Toro harus offline pada tahun 2014 karena serangan DDOS berbahaya.
Anda juga akan ingin memastikan bahwa calon broker forex terbaik Anda memiliki firma keamanan Internet yang memiliki reputasi baik dan menggunakan enkripsi tingkat tinggi, seperti Secure Sockets Layer atau SSL, untuk menghindari informasi pribadi dan keuangan Anda jatuh ke tangan yang salah. Fitur keamanan lain yang digunakan beberapa broker adalah otentikasi dua faktor, yang memerlukan nama pengguna, kata sandi, dan kode keamanan yang dibuat secara acak untuk entri.
Pertimbangan # 3: Eksekusi Trading Berbagai Jenis Broker Forex
Pertimbangan ketiga ketika Anda membandingkan broker forex yang terbaik adalah bagaimana broker mengeksekusi perdagangan. Ada lima model bisnis umum untuk broker forex, yang semuanya memiliki cara yang sama sekali berbeda dalam melaksanakan pesanan untuk pelanggan. Ini termasuk:
Dealing Desk - broker forex yang mengoperasikan desk dealing atau DD adalah market maker. Ini berarti bahwa dealer biasanya akan menawarkan dua sisi pasar dengan spread transaksi tetap. Dealer dapat membuat kuotasi di atas atau di bawah pasar yang berlaku tergantung pada preferensi dan posisi pasar mereka. Operasional dealing desk market maker selalu mengambil sisi lain dari perdagangan pelanggan dan umumnya akan mengimbangi risiko mereka dengan penyedia likuiditas yang lebih besar. Market maker biasanya menghasilkan uang mereka melalui penawaran / penawaran spread yang mereka kutip.
No Dealing Desk - broker no dealing desk atau broker NDD menyediakan klien mereka akses langsung ke pasar Interbank. NDD dapat menggunakan Straight Through Processing atau STP, atau mereka dapat membiarkan klien mereka mengakses pasar forex melalui jaringan komunikasi elektronik atau ECN. Ketika berhadapan dengan broker NDD asli, tidak perlu kuotasi ulang harga, dan ini memungkinkan trader untuk aktif selama volatilitas pasar yang tinggi sering kali seputar rilis data ekonomi tanpa batasan. Spread pasar terlihat menggunakan broker NDD umumnya lebih ketat daripada yang disediakan oleh broker DD; Namun, mereka tidak tetap dan dapat sangat berfluktuasi di saat volatilitas pasar yang lebih tinggi. Broker NDD dapat mengenakan komisi mereka melalui spread pasar atau mereka dapat mengenakan biaya komisi per perdagangan.
Electronic Communication Network atau ECN - broker forex ECN menyediakan dan menampilkan informasi pesanan real time, dengan penawaran langsung dari pasar Interbank. Broker ECN biasanya membebankan komisi pada volume yang diperdagangkan dan perdagangan langsung diproses dalam mode No Dealing Desk di pasar antar bank.
Straight Through Processing atau STP - Broker STP menggunakan sistem yang sepenuhnya terkomputerisasi yang memproses trading langsung ke pasar Interbank tanpa campur tangan pihak ketiga yang dapat menyebabkan kesalahan, biaya atau penundaan.
Fasilitas Perdagangan Multilateral atau MTF - MTF menyatukan pembeli dan penjual sesuai dengan aturan non-diskresioner. Aturan transparansi dari MTF memastikan sistem perdagangan yang adil dengan keleluasaan yang lebih besar, eksekusi order yang lebih cepat, dan spread broker yang lebih rendah daripada kurs biasa.
Jenis broker forex terbaik mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda tergantung pada strategi perdagangan Anda hingga jumlah modal trading yang Anda gunakan di akun Anda. Market maker broker mengambil sisi berlawanan dari posisi klien mereka, yang dapat menyebabkan konflik kepentingan dan kesulitan jika posisi trader ternyata sangat menguntungkan. Selain itu, selama periode volatilitas tinggi, market maker biasanya akan memperluas spread dan dapat menawarkan kuotasi ulang jika mereka tidak dapat mengimbangi risiko mereka pada saat itu.
Untuk Trader forex yang lebih besar, perdagangan melalui ECN broker atau memiliki akses ke broker forex STP akan cenderung lebih masuk akal, karena perdagangan langsung ke pasar Interbank yang sangat likuid, dan trader dapat menghindari deal dengan market maker atau mengalami keterlambatan karena harus berurusan dengan re-quotes pada pesanan mereka. Di sisi lain, jika seorang trader forex memiliki kecenderungan menggunakan social trading, maka akun di MTF mungkin lebih cocok untuk mengakomodasi kebutuhan mereka yang berbeda.
Pertimbangan # 4: Komisi, Dealing Spreads dan Biaya Lainnya
Pertimbangan penting keempat dalam memilih broker forex terbaik adalah biaya eksekusi. Biaya perdagangan dapat memengaruhi keuntungan trader forex secara signifikan dalam jangka panjang, terutama jika strategi trading membutuhkan perdagangan yang sering, seperti halnya dengan strategi scalping, misalnya. Dengan broker forex berbiaya rendah mungkin menghemat uang pedagang dalam jangka panjang, pialang yang lebih mahal cenderung menawarkan layanan pelanggan yang lebih baik dalam banyak kasus, di samping layanan bermanfaat lainnya termasuk materi pendidikan, analisis pasar dan alat perdagangan.
Sebagian besar broker forex tidak akan mengenakan biaya per komisi perdagangan. Alih-alih, mereka biasanya menghasilkan uang dengan menawarkan bid / spread yang lebih luas dari pasar Interbank. Tentu saja, semakin ketat spread yang ditransaksikan, semakin murah bagi trader untuk masuk dan keluar pasar. Spread biasanya juga tergantung pada volatilitas dan likuiditas keseluruhan dari pasangan mata uang. Pasangan mata uang dengan volume perdagangan yang lebih tinggi biasanya memiliki spread yang lebih ketat, dan mereka yang dengan volatilitas lebih tinggi cenderung memiliki spread yang lebih luas.
Spread dapat berupa "tetap", yang berarti bahwa kurs beli dan jual dalam jumlah pip tertentu, atau "mengambang", yang berarti bahwa spread dapat bervariasi sesuai dengan kondisi pasar. Spread mengambang cenderung lebih ketat, kecuali ketika volatilitas pasar meningkat, dimana spread dapat melebar secara signifikan ketika likuiditas mengecil dan pasar bergerak cepat.
Beberapa broker forex akan menawarkan pelanggan beberapa pilihan; Namun, sebagian besar broker akan tetap mengutip pasar menggunakan spread mengambang atau tetap. Broker lain mungkin menawarkan pelanggan mereka akun berjenjang, dengan spread transaksi menyempit dengan jumlah setoran dan / atau transaksi yang lebih tinggi.
Selain spread atau komisi per perdagangan, biaya lain yang terjadi dalam trading forex antara lain biaya yang ditagih broker untuk wire transfer, penarikan, deposito, kartu kredit dan biaya akun tidak aktif. Anda mungkin harus membaca tulisan pada perjanjian layanan calon broker Anda untuk mencari tahu tentang biaya dan biaya ini.
Pertimbangan # 5: Platform Trading
Pertimbangan penting utama kelima ketika memilih broker forex adalah platform trading mereka. Platform trading adalah interface pedagang dengan pasar, sehingga platform trading yang baik harus intuitif dan mudah digunakan.
Platform trading ini juga harus melaksanakan transaksi dengan cepat dan cukup efisien sehingga memungkinkan pedagang bereaksi dengan cepat terhadap kondisi pasar apa pun.
Beberapa broker forex menggunakan perangkat lunak milik mereka sendiri, namun sebagian besar dari mereka menggunakan apa yang telah menjadi standar dalam industri trading valas online: MetaTrader 4 atau MT4.
Platform perdagangan ini sangat fleksibel dalam hal kemampuan programnya dan kemudahan kustomisasi. Platform MT4 juga menyediakan beragam grafik dan back testing tools dan memungkinkan pedagang untuk melakukan perdagangan secara real time karena latensi rendah.
Fitur lain dari platform MT4 adalah memungkinkan perdagangan untuk sepenuhnya atau sebagian diotomatisasi dengan memprogram atau membeli berbagai "expert advisors", yang terdiri dari program trading otomatis untuk menentukan peluang perdagangan, memasukkan pesanan dan mengeksekusi transaksi. MT4 dapat dioperasikan pada komputer menggunakan Windows atau sistem operasi Macintosh, dan aplikasi perdagangan seluler MT4 juga tersedia.
Salah satu tren terbaru dalam perdagangan valas adalah social trading. Platform social trading memungkinkan trader forex untuk mendiskusikan strategi dengan trader lain dan bahkan melihat dan menyalin trading dari trader forex yang lebih berpengalaman. eToro adalah salah satu situs social trading paling sukses, dengan lebih dari 4,5 juta pedagang di 170 negara.
Selain platform trading yang disebutkan sebelumnya, platform trading seluler juga telah mendapatkan popularitas baru-baru ini. Sebagian besar broker forex akan menawarkan satu atau lebih aplikasi trading seluler bagi kliennya untuk mengawasi pasar dari smartphone mereka. MetaTrader sekarang tersedia untuk iOS, Windows phone dan Android, dan Anda dapat menyinkronkan ponsel Anda ke MetaTrader versi desktop.
Pertimbangan Lainnya
Lima hal penting dalam memilih broker forex terbaik di atas bukanlah satu-satunya pertimbangan yang harus dipertimbangkan ketika memilih broker forex yang terbaik untuk Anda. Meskipun demikian, poin-poin tersebut adalah yang cenderung disetujui oleh para trader forex berpengalaman.
Pertimbangan penting lainnya untuk membuka akun di broker forex yang terbaik untuk Anda diantaranya: jumlah margin yang diperlukan untuk berdagang dan leverage yang tersedia, ukuran lot yang dapat bervariasi dari lot mikro hingga lot penuh, dan opsi pembayaran untuk membuka akun.
Selain itu, layanan pelanggan dapat menjadi sangat penting bagi beberapa trader forex, terutama mereka yang baru mengenal pasar forex. Beberapa broker forex online menawarkan pelatihan untuk trader forex pemula dalam bentuk e-book, video, dan webinar. Selain itu, untuk akun yang didanai dengan jumlah tertentu, beberapa broker bahkan menawarkan manajer akun pribadi untuk memberikan saran pasar, ide-ide strategis, dan layanan eksekusi yang lebih personal.
